2021年5月時点、最新のつみたてNISA+αの運用状況についてご紹介いたします。
これまでの運用状況については、下記をご覧ください。
現在の運用益は？（2021年5月4日時点)
2021年5月現在の運用状況です。
5月はGW連休がある関係上、月初の買い付けの約定日が5/7予定となっております。
特定口座の早速買ってみたシリーズ、NASDAQ次世代20、ATMX+はかろうじて利益が出ています。NASDAQ100は絶好調、3月初旬が底値だったか？
つみたてNISAは相変わらず新興国と先進国株式が絶好調です。日経平均停滞中ということもあって、ひふみプラス、TOPIXは前月よりマイナス。
つみたて設定
これまでの積立設定(2021年4月 2021年5月1日積立分のみ)
| 選定銘柄 | 投資額(月) | 投資地域 | 信託報酬 | つみたてNISA 対象 |
|---|---|---|---|---|
| ＜購入・換金手数料なし＞ ニッセイＴＯＰＩＸインデックスファンド | 5,000円 | 日本 | 0.154％ | ○ |
| ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００） | 5,000円 | 米国 | 0.0968％ | ○ |
| ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国株式インデックス | 5,000円 | 先進国 | 0.1023％ | ○ |
| ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 新興国株式インデックス | 5,000円 | 新興国 | 0.187％ | ○ |
| ｅＭＡＸＩＳ ＮＡＳＤＡＱ１００インデックス | 4,000円 | 米国 | 0.44% | × |
| iFreeNEXT NASDAQ次世代50 | 3,000円 | 米国 | 0.495％ | × |
| iFreeNEXT ATMX+ | 3,000円 | 中国 | 0.781％ | × |
ひふみプラスの積立を止め、TOPIXインデックスを復活。日銀のETF買い入れが日経平均連動型を辞めて、TOPIX型にするとの報道も影響しています。また、S＆P500を5,000円に増額、ATMX+を追加。
クレジットカード決済の合計金額は今月のみ30,000円に増額。楽天スーパーセールのポイントバック5,000円程度で賄います。
積立設定見直し(2021年5月 2021年6月1日積立分～)
| 選定銘柄 | 投資額(月) | 投資地域 | 信託報酬 | つみたてNISA 対象 |
|---|---|---|---|---|
| ＜購入・換金手数料なし＞ ニッセイＴＯＰＩＸインデックスファンド | 5,000円 | 日本 | 0.154％ | ○ |
| ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００） | 5,000円 | 米国 | 0.0968％ | ○ |
| ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国株式インデックス | 5,000円 | 先進国 | 0.1023％ | ○ |
| ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 新興国株式インデックス | 5,000円 | 新興国 | 0.187％ | ○ |
| ｅＭＡＸＩＳ ＮＡＳＤＡＱ１００インデックス | 4,000円 | 米国 | 0.44% | × |
| iFreeNEXT NASDAQ次世代50 | 3,000円 | 米国 | 0.495％ | × |
変更点は一箇所のみ、iFreeNEXT ATMX+の積立設定を早々に解除。米中対立による、中国リスクが大きいと判断したためです。経費率が高いため、記事掲載中＆調査中のアクティブファンドに乗り換えるのも一つの策と考えています。ただし、すぐには売却せずしばらく様子を見ます。
これで合計金額は27,000円/月となりました。状況次第でTOPIXの投資金額を2,000円削ることも検討します。
あとは、スポットで買うかどうか。eMAXIS Neo 電気自動車、クリーンテック、眼力あたりが気になっています。eMAXIS Neo 電気自動車の記事のアクセスが当ブログでも一番となっており、人気を集めるのは間違いないのですが、資金にも限りがあるので少し考えます。
