米国高配当投資 HDV/SPYD/VYM どれにする?

米国高配当個別株投資は、3銘柄で撤退。個別株は難しい…ということでETFに手を出すことにしました。高配当ETFといっても主要どころはHDV,VYM,SPYDの3銘柄あります。今回は3銘柄の比較とともに高配当ETF投資日記をご紹介いたします。

銘柄比較

世界3大運用会社による米国株高配当利回りETFについて比較していきます。

銘柄HDVVYMSPYD
運用会社Black RockVanguardState Street
ベンチマーク高配当米国株
モーニングスター
配当フォーカス指数
FTSE
ハイデ ィビデンド・
イールド指数
S&P500高配当
配当上位80銘柄均等
構成銘柄数約75銘柄約395銘柄約80銘柄
コアセクターエネルギー
ヘルスケア
通信
ヘルスケア
金融
消費財
不動産
金融
ETF純資産約53億USドル約26億USドル約20億USドル
リバランス四半期年1回半年
1月、7月
配当時期四半期
3月/6月/9月/12月
四半期
3月/6月/9月/12月
四半期
3月/6月/9月/12月
配当金利回り
(年率%)
※2020年10月時点
4.25%3.48%3.77%
経費率
(年率%)
0.08%0.06%0.07%

3銘柄とも高配当かつ経費率が低いのが特徴ですが、ベンチマークする指数・組み入れ銘柄に違いが有ります。

HDV

HDVの特徴は組み入れ銘柄の入れ替えの頻度。4半期に一回銘柄を入れ替えています。業績の悪い会社はすぐに切られるということです。入れ替えの頻度が多い分、経費率は他のETFよりも若干高めとなっております。

また、HDVは財務健全性を重視しています。配当として支払うことのできる資金余力によって、重みをつけています。高配当だけど配当性向が高い、自己資本比率が低いなどの銘柄は外される傾向があります。

VYM

約400銘柄に分散しているので、特定セクターが不調でも影響を受けづらいです。
特に、景気動向によって影響を受けやすい不動産・HDVエネルギーセクターを除外。
組み入れ銘柄の見直しは年1回で回転率を低くし、安定感を重視しています。

SPYD

SYPDの組入銘柄は高配当株中心で、S&P500の80社以上に均等分散します。HDVのように財務の健全性は考慮しません。設定年度が3つの高配当ETFの中では最も新しく、株価が低いのも魅力です。好景気時には一番高配当となるものの、景気後退時には株価の下落・配当停止の影響を受けやすいです。

コロナショック前は4.75%まであった利回りですが…減配・配当停止の影響を受けて3.6%まで低下です。やはり高配当には裏がある。

投資体験談

個別株に懲りてSPYDに手を出す

私

個別株は難しい。ETFにしよう。一番利回りの高い、SPYDだ!

またもや利回りが高いという安易な理由でSPYDを購入。$38で22株購入。

コロナショックでナンピン

いままで散々痛い目にあってきたコロナショック。他の銘柄が売りどきを失う中、複数銘柄に分散されていることを踏まえ、底値と見てナンピンを決意。

私

売るタイミングを逃してしまった…
でもここは勝負!一気に10株買い増しだ

一時期$20を割る勢いを見せていた株価。$21にて10株ナンピン。平均取得単価$33に。

株価が一段落したところで安定のVYM購入

2020年6月 急激な株価の戻りも終わり、株価が安定してきました。

私

コロナ第二波は不安だが…安定感のあるVYMで様子を見よう

実はこれがあたり。$77で6株ほど慎重に購入。2020年10月現在は$20ほどの含み益。

もう全部ETFでいいんじゃない?

米国株 ETF 今後の予定

米国個別株、ETFの今後の投資方針です。

個別株

XOM エクソンモービル

とりあえず放置。追加投資はしない。配当金をもらいながら株価が戻るまで待つ。航空機の動向しだいか。

配当金→SPYDに投資へ。
株価が戻ったら売却予定→VYM、HDVに投資へ。

MO アルトリア

こちらも放置。配当金をもらいながら株価が戻るまで待つ。

配当金→SPYDに投資へ。
株価が戻ったら売却予定→VYM、HDVに投資へ。

ETF

SPYD

個別株とETFの配当金にて再投資する予定。再投資により平均取得単価を下げていきたい。
(伝家の宝刀ナンピンです)

VYM、HDV

XOM、MOの株価が戻ったら乗り換える予定。
VYMは安定しているため、円高(103円が目安)のタイミングで2株、3株単位でドル転して購入するかも。

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