早速買ってみたiFreeNEXT NASDAQ次世代50とeMAXIS NASDAQ100インデックスをスポットで加えたため、毎月の積立設定を見直しました。
iFreeNEXT NASDAQ次世代50とeMAXIS NASDAQ100インデックスはつみたてNISAの対象外です。そのため今回は、最新のつみたてNISA+αの運用状況についてご紹介いたします。
これまでの運用状況については、下記をご覧ください。
現在の運用益は？
2021年2月現在の運用状況です。日本株式・Jリートバランスファンドはようやくリターンがプラスに転じたため±0で売却しました。新興国と先進国株式が絶好調です。S＆P500は先進国株式にリターンで負けている状況です。全体としてはおおむね好調です。
つみたて設定
これまでのつみたて設定(2020年11月 2020年12月1日積立分～)
| 選定銘柄 | 投資額 (月) | 投資地域 | 信託報酬 |
|---|---|---|---|
| ひふみプラス | 5,000円 | 日本 | 1.078％ |
| ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００） | 10,000円 | 米国 | 0.0968％ |
| ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国株式インデックス | 5,000円 | 先進国 | 0.1023％ |
| ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 新興国株式インデックス | 5,000円 | 新興国 | 0.187％ |
日経平均が2万4,000円を超え高値圏だと感じて、ニッセイTOPIXインデックスファンドの積み立てを止め、ひふみプラスに積立設定を振り替えたわけですが…、日経平均は2万8,000円を超えていきましたね(笑)。まあこんなこともあります。
積立設定見直し(2021年2月 2021年3月1日積立分～)
| 選定銘柄 | 投資額(月) | 投資地域 | 信託報酬 | つみたてNISA 対象 |
|---|---|---|---|---|
| ひふみプラス | 5,000円 | 日本 | 1.078％ | ○ |
| ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００） | 3,000円 | 米国 | 0.0968％ | ○ |
| ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国株式インデックス | 5,000円 | 先進国 | 0.1023％ | ○ |
| ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 新興国株式インデックス | 5,000円 | 新興国 | 0.187％ | ○ |
| ｅＭＡＸＩＳ ＮＡＳＤＡＱ１００インデックス | 4,000円 | 米国 | 0.44% | × |
| iFreeNEXT NASDAQ次世代50 | 3,000円 | 米国 | 0.495％ | × |
上記の設定とした理由は下記の3点です。
- eMAXIS NASDAQ100インデックスとiFreeNEXT NASDAQ次世代50を積立設定に加えたかった。
- S＆P500が先進国株式の積立額を上回ったため。
- S＆P500が先進国株式にパフォーマンスで負けているため。
クレジットカード決済の合計金額は25,000円のまま。果たしてどうなるか？
とりあえず3ヶ月様子を見たいと思います。
