米国高配当投資 HDV/SPYD/VYM どれにする？

米国高配当個別株投資は、3銘柄で撤退。個別株は難しい…ということでETFに手を出すことにしました。高配当ETFといっても主要どころはHDV,VYM,SPYDの3銘柄あります。今回は3銘柄の比較とともに高配当ETF投資日記をご紹介いたします。

銘柄比較
1. HDV
2. VYM
3. SPYD
投資体験談
米国株　ETF　今後の予定
1. 個別株
  1. XOM エクソンモービル
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2. ETF
  1. SPYD
  2. VYM、HDV

銘柄比較

世界3大運用会社による米国株高配当利回りETFについて比較していきます。

銘柄	HDV	VYM	SPYD
運用会社	Black Rock	Vanguard	State Street
ベンチマーク	高配当米国株モーニングスター配当フォーカス指数	FTSE ハイディビデンド・イールド指数	S&P500高配当配当上位80銘柄均等
構成銘柄数	約75銘柄	約395銘柄	約80銘柄
コアセクター	エネルギーヘルスケア通信	ヘルスケア金融消費財	不動産金融
ETF純資産	約53億USドル	約26億USドル	約20億USドル
リバランス	四半期	年1回	半年 1月、7月
配当時期	四半期 3月/6月/9月/12月	四半期 3月/6月/9月/12月	四半期 3月/6月/9月/12月
配当金利回り（年率％） ※2020年10月時点	4.25%	3.48%	3.77%
経費率（年率％）	0.08%	0.06%	0.07%

3銘柄とも高配当かつ経費率が低いのが特徴ですが、ベンチマークする指数・組み入れ銘柄に違いが有ります。

HDV

HDVの特徴は組み入れ銘柄の入れ替えの頻度。4半期に一回銘柄を入れ替えています。業績の悪い会社はすぐに切られるということです。入れ替えの頻度が多い分、経費率は他のETFよりも若干高めとなっております。

また、HDVは財務健全性を重視しています。配当として支払うことのできる資金余力によって、重みをつけています。高配当だけど配当性向が高い、自己資本比率が低いなどの銘柄は外される傾向があります。

VYM

約400銘柄に分散しているので、特定セクターが不調でも影響を受けづらいです。
特に、景気動向によって影響を受けやすい不動産・HDVエネルギーセクターを除外。
組み入れ銘柄の見直しは年1回で回転率を低くし、安定感を重視しています。

SPYD

SYPDの組入銘柄は高配当株中心で、S&P500の80社以上に均等分散します。HDVのように財務の健全性は考慮しません。設定年度が3つの高配当ETFの中では最も新しく、株価が低いのも魅力です。好景気時には一番高配当となるものの、景気後退時には株価の下落・配当停止の影響を受けやすいです。

コロナショック前は4.75%まであった利回りですが…減配・配当停止の影響を受けて3.6％まで低下です。やはり高配当には裏がある。