少し間が空いてしまいましたがiDeCoの運用状況についてもご紹介いたします。好調な米国と低調な日本株ですが、状況はどうでしょうか。
現在のポートフォリオ
前月とほぼ変わらず。楽天VTが絶好調で、リートも何とかプラス。
保有商品について
はじめて私の保有商品を見た方は、保有商品数と資産割合について不思議に思われるかもしれませんので改めて解説しておきます。
以前勤めた会社からの引継ぎ
iDeCoを始めたのは2019年8月からですが、以前勤めた会社にて確定拠出年金制度がありそこで積み立てた資産を移管してスタートしています。移管分の資産は減らしたくなかったので、たわらノーロード 先進国債券とたわらノーロード 国内債券に振り分けています。
積立設定
私は15,000円/月をiDeCoの積立金額に設定しています。現在の掛金の配分は次の通りです。
商品名 | 管理費用 | 掛金配分 |
---|---|---|
楽天・全世界株式インデックス・ファンド (楽天・バンガード・ファンド(全世界株式)) | 0.212% | 100% |
楽天・バンガード・ファンド(全世界株式)に積立を一本化。
REITの評価額がプラ転したので、海外債券にスイッチングすることを検討しています。
今後の予定
当面は積立設定を楽天・全世界株式インデックス・ファンド(楽天・バンガード・ファンド(全世界株式))一本にします。
ほぼ変えることは無いと思います。iDecoのほうがパフォーマンスがよければ、つみたてNISAの設定も変えていこうかなと思います。